Банкротство и уголовная ответственность

Узнайте какая уголовная ответственность грозит вам при неправомерных действиях при банкротстве!

Уточним формулировки — наказанием за уголовные преступления в банкротстве может быть не только лишение свободы, но и исправительные работы, штраф или условный срок. Вид наказания будет зависеть от статьи Уголовного кодекса, санкций, предусматриваемых в ней, и конкретных обстоятельств дела.

В Уголовном кодексе есть три статьи, касающиеся преступных действий при банкротстве:

• Неправомерные действия при банкротстве.
• Преднамеренное банкротство.
• Фиктивное банкротство.

Если вы решили объявить себя банкротом, проконсультируйтесь с нашим юристом:

В Уголовном кодексе есть три статьи, касающиеся преступных действий при банкротстве:

• Неправомерные действия при банкротстве.
• Преднамеренное банкротство.
• Фиктивное банкротство.

Сокрытие имущества, имущественных прав или обязанностей, реальных сведений о размере и местонахождении имущества, продажа или передача имущества другим лицам, а также отчуждение или уничтожение принадлежащего гражданину имущества.

Например, у человека имеется банковский счёт, на котором лежит приличная сумма денег, но подавая заявление о банкротстве, он не сообщает о нём суду, а в последствии и арбитражному управляющему. Если в ходе процедуры о счёте станет известно и будет доказано, что должник скрыл это умышленно, то его ждёт наказание.

К неправомерным действиям при банкротстве также относятся различные сделки с иными лицами, которые понимают цель этих действий — вывести имущество из конкурсной массы и сохранить его для дальнейшего пользования должником. Например, к неправомерным действиям относятся сделки с супругой, родителями, братьями, сестрами, братьями и сестрами супруга.

Уголовная ответственность за такое преступление может предусматривать лишение свободы на срок до 4-х лет со штрафом до 500.000 руб. или в размере заработной платы.

2.Неправомерное удовлетворение имущественных требований отдельных кредиторов за счет имущества должника в ущерб остальным кредитором.

Вместо того чтобы пропорционально распределять деньги на погашение нескольких долгов, должник платит только одному из кредиторов, а остальных «игнорирует».

За такие действия можно лишиться свободы на срок до 1 года со штрафом в размере до 80.000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев либо без такового.

Неправомерное удовлетворение имущественных требований отдельных кредиторов за счёт имущества должника в ущерб остальным кредитором.

Вместо того, чтобы пропорционально распределять деньги на погашение нескольких долгов, должник платит только одному из кредиторов, а остальных «игнорирует».

За такие действия можно лишиться свободы на срок до 1 года со штрафом в размере до 80.000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев либо без такового.

Незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего, в том числе уклонение или отказ от передачи необходимых ему сведений.

Как правило, это выражается в следующем: должник, обладая документами или сведениями, которые запрашивает финансовый управляющий, сознательно не передаёт их ему. В таком случае Уголовный кодекс предусматривает лишение свободы на срок до 3-х лет.

Переживаете? Проконсультируйтесь с нашим юристом. Это бесплатно:

Это совершение действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность должника в полном объёме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Выявить преднамеренное банкротство непросто, но возможно. Для этого назначенный судом арбитражный управляющий тщательно анализирует ситуацию, в которой оказался должник. И проверяет причины, которые к этому привели. На основании чего составляет специализированное заключение.

• Нецелевое использование заемных средств.
• Рефинансирование кредитов на менее выгодных условиях.
• Приобретение неликвидного имущества.
• Отчуждение движимого и недвижимого имущества на невыгодных условиях.
• Дарение имущества.
• Переводы денежных средств близким родственникам, друзьям или другим аффилированным лицам.
• Искажение либо подделка документов (например, об уровне дохода с целью оформления нового кредита).

Достаточно распространенная ситуация при преднамеренном банкротстве: гражданин берет кредиты, осознанно принимает решение их не выплачивать, распродает все свое имущество, увольняется с работы, а после сообщает кредиторам, что не может закрыть долги.

Суд в первую очередь обращает внимание на сделки, которые были заключены незадолго до процедуры. Недобросовестные граждане часто распродают свое имущество, чтобы до подачи заявления остаться «на нуле».

Также в качестве примера можно привести невступление в наследство для того, чтобы не расплачиваться с кредиторами полученным имуществом.

Преднамеренное банкротство наказывается лишением свободы до 6 лет со штрафом в размере до 200.000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 18 месяцев либо без такового.

Его суть в том, что гражданин делает заведомо ложное публичное объявление о своей несостоятельности.

Различие между преднамеренным и фиктивным банкротством заключается в том, что в первом случае должник своими действиями доводит себя до такого состояния, а во втором — обманывает о нём, имея при этом скрытые денежные средства и имущество для погашения имеющейся задолженности.

Состав преступления возникает, если человек обратился в суд с заявлением о признании его банкротом, зная, что он имеет возможность расплатиться с кредиторами.

Фиктивное банкротство наказывается лишением свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере до 80.000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев либо без такового.

Следует отметить, что уголовная ответственность за такие деяния наступает только при условии причинения крупного вреда кредиторам, который превышает 2 миллиона 250 тыс. рублей.

При возникновении желания «уйти» в банкротство сначала необходимо проанализировать все риски и действовать осмотрительно, потому что неправомерные действия при банкротстве влекут уголовную ответственность.

Если вы попали в трудную ситуацию, обратитесь за помощью к специалистам, которые уберегут вас от плачевных последствий:

У супругов Людмилы и Александра был салон красоты. Для ведения предпринимательской деятельности Людмила оформила ИП. Супруги брали кредиты в банках и займы у знакомых на развитие бизнеса, закупку материалов и ремонт.

При разводе нажитое в браке имущество разделили пополам через суд. Каждый должен был возмещать свою часть накопленных общих долгов перед банками и физлицами.

После раздела имущества общая задолженность Людмилы всем кредиторам составляла 3,5 млн. рублей. Общая стоимость имущества, которое принадлежало ей после развода составляла 3,9 млн. рулей (эта сумма складывалась из половины доли в салоне красоты, ювелирных изделий, бытовой техники, оборудования, денежных средств на счетах в банках).

Салон красоты находился в залоге у банка. Чтобы его не выставили на торги, Александр залез в долги и рассчитался с кредиторами по накопленным в браке долгам. Он предложил Людмиле компенсировать ему половину уплаченной суммы, либо отдать свою долю имущества. Получив отказ, Александр обратился в суд с иском о взыскании с неё денежных средств в порядке регресса (т. е. возвращении уже уплаченных долгов).

Однако Людмила не собиралась возвращать бывшему мужу деньги за салон красоты. Наоборот, она взяла на себя долг компании А на сумму 4,9 млн. рублей перед компанией Б за поставку оборудования. Так и не дождавшись возврата долга, компания Б обратилась в суд с требованием признать ИП Людмилы банкротом. Суд признал ИП Людмилы банкротом (дело А07-2170/2015), а требование компании Б внёс в реестр требований кредиторов. Ведь после сделки о переводе долга, Людмила больше не могла отвечать по своим обязательствам. Продолжая увеличивать свою задолженность, Людмила через месяц после признания её банкротом, заключила договор процентного займа на 950 тыс. рублей, с выплатой процентов в размере 3% ежемесячно.

В последствии арбитражные суды признали обе сделки мнимыми и недействительными.

Александр в обоснование факта нарушения переводом долга своих прав указал, что замена должника в обязательстве привела к инициированию в отношении Белоконь Л. Н. преднамеренной процедуры банкротства, целью которого является неисполнение вступивших в законную силу решений Белебеевского городского суда Республики Башкортостан, которыми с предпринимателя Белоконь Л. Н. в пользу предпринимателя Белоконь И. С. взыскана задолженность на общую сумму 3 млн. руб. При этом все стороны оспариваемой сделки оказались связаны между собой.

Постановление апелляционного суда (процесс шел 5 лет и 2 месяца).

Уже в деле о банкротстве Людмилы Белоконь новый финансовый управляющий (прежний был отстранён и привлечен к административной ответственности за неисполнение своих обязанностей) оспорил договор процентного займа и суд признал его недействительным.
Определение Арбитражного суда.

Таким образом, оба липовых «кредитора» в банкротстве Людмилы были «выкинуты» из реестра.

Бывший муж должницы обратился в полицию с заявлением о привлечении Людмилы Белоконь к уголовной ответственности за совершение действий, направленных на преднамеренное банкротство. Суд установил, что подсудимая с целью снятия с себя долговых обязательств, о которых она знала, создала схему и план преступления, в результате которых она намеревалась обанкротить свое индивидуальное предпринимательство. Реализуя задуманное, она умышленно заключила заведомо для неё экономически убыточные сделки, тем самым искусственно нарастив свою задолженность, причинив крупный ущерб кредиторам.

Суд признал индивидуального предпринимателя Людмилу виновной в совершении преднамеренного банкротства и приговорил ее к 2 годам лишения свободы условно, с испытательным сроком 1 год.

Длившееся 7 лет банкротство ИП Людмилы Белоконь было прекращено в связи с полным погашением требований оставшихся реальных кредиторов — бывшего мужа и банка.